Oleh : Muhammad Yusuf; Purna Jaksa, Kepala PPATK 2011-2016, Irjen KKP 2017-2022, Dosen Fakultas Hukum Universitas Sriwijaya
REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA — Dalam kamus besar Bahasa Indonesia, anomali dimaknai sebagai ketidaknormalan, penyimpangan dari normal atau kelainan. Dari hari ke hari kita dikejutkan dengan kejadian-kejadian yang membuat kita merasa seolah-olah hidup di negeri asing.
Salah satu dari berbagai anomali tersebut juga dapat dilihat dari rilis PPATK tentang transaksi keuangan mencurigakan dan hasil analisis atau hasil pemeriksaan yang memuat indikasi Tindak Pidana Asal terkait transaksi keuangan mencurigakan tersebut.
PPATK sebagai Lembaga Intelijen Keuangan mempunyai kewenangan untuk melakukan tindak lanjut dengan melakukan pemeriksaan dan analisis atas Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang dikirimkan oleh Pihak Pelapor. Diantaranya Penyedia Jasa Keuangan antara lain bank, perusahaan pembiayaan dan Penyedia Barang dan Jasa antara lain Perusahaan properti dan pedagang kendaraan bermotor.
Ini sebagaimana dimaksud dalam pasal 17 ayat 1 huruf a dan b Undang-undang Nomor 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Pengertian transaksi keuangan mencurigakan dicantumkan dalam pasal 1 angka 5 huruf a, b, c dan d, undang-undang tersebut. Diantaranya transaksi yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau pola kebiasaan dari sang pengguna jasa/nasabah. Selanjutnya, transaksi yang tujuannya menghindari pelaporan. Kemudian transaksi Keuangan yang menggunakan harta kekayaan yang diduga berasal dari tindak pidana. Dan terakhir, transaksi Keuangan yang diminta oleh PPATK
Menurut lansiran PPATK, transaksi Korupsi tahun 2024 mencapai Rp 984 triliun. Ini berasal dari Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) sebanyak 7.564 laporan. Dari analisis terhadap 7.564 LTKM tersebut dihasilkan Hasil Analisis (HA) yang dikirim ke penegak hukum sebanyak 239 HA.
Kalau kita perhatikan terdapat keanehan atau anomali antara jumlah LTKM yang diterima PPAT, dan yang ditindaklanjuti serta dianalisis hingga menjadi HA dan dikirim ke penegak hukum.
Pertanyaannya, apakah hanya sebanyak itu Hasil Analisis yang dihasilkan dari 7.564 laporan dengan nilai transaksi Rp 984 triliun. Kemudian dari 239 Hasil analisis tersebut ternyata tidak semua sampai ke pengadilan. Hal ini dapat dilihat dari jumlah kasus korupsi yang disidangkan di pengadilan pada 2024.
Sangatlah disayangkan ternyata lansiran PPATK tentang transaksi korupsi sebesar Rp 984 triliun tersebut tidak membuat penegak hukum tergerak dan ingin tahu serta berusaha menindak lanjutinya. Padahal jika ditindaklanjuti, maka dari setiap kasus korupsi pada umumnya akan melahirkan dua tindak pidana ikutan. Diantaranya tindak pidana pencucian uang mengingat tidak mungkin uang hasil korupsi tersebut hanya dinikmati oleh sang koruptor, melainkan akan ada yang disembunyikan, disamarkan atau dialirkan ke pihak lain. Sedangkan tindak pidana ikutan berikutnya adalah tindak pidana perpajakan mengingat sang koruptor tidak mungkin mengisi Surat Pemberitahuan (SPT) Pajak dengan benar karena jika hal tersebut dilakukan, maka kejahatan korupsinya akan ketahuan.
Selanjutnya jumlah LTKM dari Tindak Pidana Asal berupa Perjudian pada 2024 sebanyak 89.468, tetapi yang menjadi Hasil Analisis dan dikirim ke Penegak Hukum hanya sebanyak 58 Hasil Analisis. Sementara masih menurut PPATK di DKI Jakarta saja sebanyak 600.000 orang yang main judol dengan deposit mencapai Rp 3 triliun.
Kita bertambah heran jika melihat berapa perkara perjudian yang sampai disidangkan di pengadilan dibandingkan berapa banyak uang hasil perjudian, ternyata sangatlah sedikit. Sehingga wajar jika timbul pertanyaan, apakah hanya sebanyak itu yang berhasil ditangani? Yang ditangani pun sejauh ini tidak menyentuh para bandar besar serta pihak-pihak pengendali perjudian tersebut. Jumlah uang yang berhasil dirampas sangatlah sedikit jika dibandingkan dengan lansiran PPATk yang mencapai ratusan triliun rupiah.
Kondisi yang sama juga terjadi pada kasus Narkoba. Pada 2024 dengan jumlah LTKM sebanyak 3.742 LTKM yang menjadi Hasil Analisis sebanyak 114 HA. Dari jumlah 114 HA tersebut hanya sebanyak 17 kasus yang disidangkan di pengadilan. Kondisi diatas menimbulkan pertanyaan di benak kita, sejauh mana kemampuan PPATK menganalisis seluruh LTKM agar menjadi HA dan HP dan dikirimkan kepada penegak hukum. Juga soal kualitas LTKM yang dikirim oleh Pihak Pelapor, khususnya bank sebagaimana dimaksud dalam pasal 17 Undang-undang Nomor 8 tahun 2010. Bisa jadi kualitasnya belum sesuai dengan kriteria yang diatur dalam regulasi tersebut.
Saran dan solusi
Kejadian dan fakta anomali diatas harus segera diakhiri dan dilakukan klarifikasi guna dicari tahu apa penyebabnya agar segera dapat diselesaikan.
Klarifikasi ini penting; jika dibiarkan tetap seperti ini, maka reputasi Indonesia sebagai anggota Gugus Tugas Penindakan Finansial (FATF) dan juga warga dunia yang mempunyai Pancasila sebagai dasar negara akan terdegradasi. Kesan masyarakat dunia begitu banyak transaksi mencurigakan yang tidak digarap atau ditindaklanjuti.
Begitupun dengan Hasil Analisis yang memuat indikasi tindak pidana, tapi tidak ditindaklanjuti oleh penegak hukum. Padahal Indonesia adalah negara yang menjadikan hukum sebagai panglima. Di samping ada juga perangkat atau organ seperti Komite Koordinasi Nasional Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, kejaksaan, kepolisian, KPK, dan kementerian yang mempunyai Penyidik PNS.
Selain dari pada hal tersebut, Badan pemeriksaan Keuangan yang salah satu kewenangannya melakukan audit kinerja harus segera melakukan audit kinerja terhadap PPATK dan Lembaga Penegak Hukum dan Lembaga lain yang menerima Hasil Analisis dan atau Hasil Pemeriksaan. Ini agar dapat diketahui apakah LTKM, Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) yang diterima oleh PPATK semuanya dapat ditindaklanjuti. Jika tidak dapat ditindaklanjuti dicari tahu apa penyebabnya agar hal tersebut dapat diatasi dan tidak terulang lagi. Begitupun dengan lembaga penegak hukum yang menerima HA dan HP dari PPATK.
Kita meyakini dengan cara ini kejadian anomali akan segera berakhir dan reputasi Indonesia akan menjadi lebih baik.
Informasi Pisang
Buah Pisang
Pisang
ADVERTISEMENT
Informasi mengenai king slot
king selot
king slot
king slot
kingselot
pg king slot
rungkad88
sabet88slot
sakti888
santai88
santika88
sebat777
sebat88
sensasi77
serba88
shangrila88
sheraton88
shopee88
sibukslot88
sido888
sinar88slot
sinartogel88
singa88
sis88
slotplay88
solitaire88
sontogel88
sparta888
speaker88
suara88
sukaslot888
sultan777
sumo7777
supermoney888
surga888
surgaplay88
surya888
suzuki88
tahta88
tahtatoto
target888
taruhan777
tato88
tebar88
teknis88
teluk88
teluk88
texas888
kilau88
tiket88
tiktok888
togelsumo88
totosaja88
trading88
tradingview88
tripadvisor88
uang88
ubud88
ultra77
usdt88
userslot88
uyatoto
vegasslot88
vertu777
voxy888
warung22
wasiat88
whatsapp88
winrate999
wks88
wordpress88
wuzz888
xuxu88
yoktogel88
zara88
adu88
agoda88
andara999
asiahoki777
asiahoki88
atlas777
atlas88
autospin888
axl77
axl777
ayo777
bakwanbet88
balak666
bangkit88
batu88
bayar777
bayar777
bayar88
berita88
bobo88
box77
bromo777
ceria88
cipit888
dewahoki88
dewanaga
dewanaga88
dewaslot77
dewi228
dewihoki88
dosen88
elanggame88
rungkad88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://rungkad88.biz/
sabet88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sabet88slot.com/
sakti888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sakti888.biz/
santai88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://santai88.org/
santika88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://santika88.org/
sebat777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sebat777.info/
sebat88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sebat88.info/
sensasi77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sensasi77.biz/
serba88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://serba88.biz/
shangrila88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://shangrila88.com/
sheraton88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sheraton88.com/
shopee88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://shopee88.biz/
sibukslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sibukslot88.com/
sido888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sido888.com/
sinar88slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sinar88slot.info/
sinartogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sinartogel88.biz/
singa88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://singa88.biz/
sis88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sis88.biz/
slotplay88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://slotplay88.biz/
solitaire88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://solitaire88.net/
sontogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sontogel88.com/
sparta888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sparta888.co/
speaker88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://speaker88.net/
suara88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://suara88.biz/
sukaslot888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sukaslot888.info/
sultan777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sultan777.asia/
sumo7777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://sumo7777.com/
supermoney888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://supermoney888.biz/
surga888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://surga888.biz/
surgaplay88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://surgaplay88.biz/
surya888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://surya888.biz/
suzuki88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://suzuki88.biz/
tahta88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://tahta88.biz/
tahtatoto permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://tahtatoto.biz/
target888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://target888.biz/
taruhan777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://taruhan777.biz/
tato88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://tato88.org/
tebar88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://tebar88.asia/
teknis88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://teknis88.com/
teluk88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://teluk88.biz/
teluk88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://teluk88.info/
texas888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://texas888.asia/
kilau88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://texas888slot.org/
tiket88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://tiket88.asia/
tiktok888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://tiktok888.info/
togelsumo88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://togelsumo88.com/
totosaja88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://totosaja88.com/
trading88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://trading88.org/
tradingview88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://tradingview88.com/
tripadvisor88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://tripadvisor88.com/
uang88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://uang88.asia/
ubud88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://ubud88.asia/
ultra77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://ultra77.biz/
usdt88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://usdt88.net/
userslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://userslot88.biz/
uyatoto permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://uyatoto.com/
vegasslot88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://vegasslot88.asia/
vertu777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://vertu777.org/
voxy888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://voxy888.biz/
warung22 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://warung22.com/
wasiat88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://wasiat88.biz/
whatsapp88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://whatsapp88.net/
winrate999 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://winrate999.biz/
wks88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://wks88.org/
wordpress88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://wordpress88.net/
wuzz888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://wuzz888.com/
xuxu88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://xuxu88.org/
yoktogel88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://yoktogel88.slot.com/
zara88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://zara88.slot.net/
adu88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://adu88.asia/
agoda88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://agoda88.asia/
andara999 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://andara999.org/
asiahoki777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://asiahoki777.asia/
asiahoki88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://asiahoki88.org/
atlas777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://atlas777.asia/
atlas88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://atlas88.asia/
autospin888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://autospin888.asia/
axl77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://axl77.asia/
axl777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://axl777.org/
ayo777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://ayo777.live/
bakwanbet88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://bakwanbet88.com/
balak666 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://balak666.info/
bangkit88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://bangkit88.biz/
batu88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://batu88.biz/
bayar777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://bayar777.asia/
bayar777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://bayar777.live/
bayar88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://bayar88.asia/
berita88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://berita88.biz/
bobo88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://bobo88.asia/
box77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://box77.asia/
bromo777 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://bromo777.live/
ceria88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://ceria88.biz/
cipit888 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://cipit888.asia/
dewahoki88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://dewahoki88.asia/
dewanaga permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://dewanaga.pro/
dewanaga88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://dewanaga88.live/
dewaslot77 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://dewaslot77.asia/
dewi228 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://dewi228.info/
dewihoki88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://dewihoki88.asia/
dosen88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://dosen88.org/
elanggame88 permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://elanggame88.org/
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://kdwapp.com/
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://kdwapp.com/
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://kdwapp.com/
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://kdwapp.com/
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://kdwapp.com/
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://kdwapp.com/
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://kdwapp.com/
slot demo gacor
akun demo slot gacor
akun slot demo gacor
akun demo slot pragmatic
akun slot demo pragmatic
akun slot demo
akun demo slot
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://jebswagstore.com
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://jebswagstore.com
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://jebswagstore.com
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://jebswagstore.com
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://jebswagstore.com
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://jebswagstore.com
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://jebswagstore.com
slot demo gacor
akun demo slot gacor
akun slot demo gacor
akun demo slot pragmatic
akun slot demo pragmatic
akun slot demo
akun demo slot
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://demoslotgacor.pro
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://demoslotgacor.pro
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://demoslotgacor.pro
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://demoslotgacor.pro
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://demoslotgacor.pro
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://demoslotgacor.pro
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://demoslotgacor.pro
slot demo gacor
akun demo slot gacor
akun slot demo gacor
akun demo slot pragmatic
akun slot demo pragmatic
akun slot demo
akun demo slot
slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://situsslotterbaru.net
akun demo slot gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://situsslotterbaru.net
akun slot demo gacor permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://situsslotterbaru.net
akun demo slot pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://situsslotterbaru.net
akun slot demo pragmatic permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://situsslotterbaru.net
akun slot demo permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://situsslotterbaru.net
akun demo slot permainan paling top dan garansi imbal balik hasil besar bersama https://situsslotterbaru.net
slot demo gacor
akun demo slot gacor
akun slot demo gacor
akun demo slot pragmatic
akun slot demo pragmatic
akun slot demo
akun demo slot
situs slot terbaru
slot terbaru